Expertise & Solutions

Nos services patrimoniaux

Des solutions sur-mesure, indépendantes et globales pour structurer, développer et transmettre votre patrimoine en toute sérénité.

Épargne & Placements

Constitution et valorisation de votre capital à travers des supports adaptés à votre profil de risque.

Assurance-Vie & PER
Contrat de capitalisation
PEA & Compte Titres
Placements de diversification (Vins, Forêts...)

Immobilier

Investissement dans la pierre pour générer des revenus complémentaires ou capitaliser.

LMNP & Nue-propriété
Dispositifs Fiscaux (Pinel, Denormandie, Malraux)
SCPI de rendement
Déficit foncier

Optimisation Fiscale

Stratégies légales pour réduire votre pression fiscale et réinvestir vos impôts.

Girardin Industriel
Fonds d'Investissement (FIP/FCPI, FIA)
Épargne Solidaire
Stratégie de déficit foncier

Transmission & Succession

Protéger vos proches et anticiper la transmission de votre patrimoine aux meilleures conditions.

Organisation successorale
Anticipation de donations
Protection du conjoint survivant
Clauses bénéficiaires démembrées

Financement & Courtage

Accompagnement dans la recherche des meilleures conditions pour vos projets d'investissement.

Recherche de prêts immobiliers
Financements professionnels
Courtage en assurance emprunteur
Restructuration de crédits

Une approche 100% sur-mesure

Chaque situation est unique. Ces solutions ne sont préconisées qu'après un audit approfondi de votre situation patrimoniale actuelle.

Découvrir notre méthode →

01. Épargne & Placements

Faites fructifier votre capital selon vos projets

Parce que chaque projet de vie nécessite un horizon d'investissement différent, nous vous aidons à bâtir une stratégie d'épargne robuste et diversifiée. Nous sélectionnons pour vous les meilleurs supports en architecture ouverte, sans aucune pression d'un réseau bancaire.

Assurance-Vie & PER : Les couteaux suisses de l'épargne pour capitaliser et préparer votre retraite avec une fiscalité avantageuse.

Comptes Titres & PEA : Pour les investisseurs souhaitant s'exposer directement aux marchés financiers.

Diversification (GFF, GFV, Vins) : Des actifs tangibles et décorrélés des marchés traditionnels pour donner du sens à votre épargne (forêts, vignes).

02. Immobilier

La pierre, pilier de votre patrimoine

L'immobilier reste la valeur refuge par excellence des Français. Que votre objectif soit de générer des revenus complémentaires immédiats, de préparer votre retraite ou de réduire vos impôts, nous vous accompagnons de l'audit jusqu'à la sélection rigoureuse des partenaires immobiliers.

Immobilier géré (LMNP / LMP) : Investissez dans des résidences (étudiantes, seniors, affaires) et percevez des loyers peu ou pas fiscalisés.

La pierre papier (SCPI) : Investissez dans l'immobilier d'entreprise sans les contraintes de gestion, avec un ticket d'entrée accessible.

Démembrement (Nue-propriété) : Achetez un bien immobilier avec une décote importante, sans alourdir votre fiscalité (IR ou IFI).

03. Optimisation Fiscale

Réduisez votre fiscalité en investissant utile

Ne subissez plus la pression fiscale. La législation offre de nombreuses solutions légales pour réduire votre impôt sur le revenu (IR) tout en participant à l'économie réelle. Nous réalisons un audit précis pour identifier les leviers qui correspondent exactement à votre situation.

Dispositifs immobiliers :

Loi Pinel, Loi Malraux, dispositif Jeanbrun, Monuments Historiques ou Déficit Foncier : autant de dispositifs pour développer son patrimoine tout en optimisant sa fiscalité.

Girardin Industriel : L'outil de défiscalisation le plus puissant ("one-shot") pour réduire votre impôt dès l'année suivante en soutenant l'Outre-mer.

Fonds d'investissement (FIP / FCPI) : Soutenez l'innovation et les PME tout en bénéficiant de réductions d'impôts intéressantes.

04. Transmission & Succession

Protégez ceux que vous aimez

Anticiper sa succession, c'est garantir sa tranquillité d'esprit et celle de ses proches. Sans préparation, la fiscalité successorale peut lourdement amputer le patrimoine bâti au cours d'une vie. Nous mettons en place des stratégies civiles et fiscales sur-mesure.

Protection du conjoint survivant : Aménagement du régime matrimonial, donations entre époux, assurances décès.

Anticipation de la transmission : Démembrement de propriété, donations partages, création de SCI familiales pour optimiser les abattements légaux.

Optimisation des clauses bénéficiaires : Rédaction sur-mesure (notamment démembrée) des clauses de vos contrats d'assurance-vie.

05. Financement & Courtage

Le levier indispensable pour vos projets

Un bon investissement passe très souvent par une excellente structuration de son financement. En tant que courtiers indépendants, nous négocions pour vous les meilleures conditions auprès de nos partenaires bancaires, en vous faisant gagner un temps précieux.

Prêts immobiliers : Recherche du meilleur taux, financement de votre résidence principale, secondaire ou investissement locatif.

Assurance emprunteur : Délégation d'assurance pour réduire significativement le coût total de votre crédit avec des garanties souvent supérieures.

Financements professionnels : Accompagnement des chefs d'entreprise dans l'acquisition de murs professionnels ou de parts de SCPI en démembrement.

Prêt à structurer votre patrimoine ?

Organisons un premier rendez-vous de découverte (gratuit et sans engagement) pour faire le point sur vos objectifs.

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